فهرست مطالب
- Fipiran چیست و چه کاربردی دارد؟
- انواع صندوقهای سرمایهگذاری در Fipiran
- آموزش مشاهده اطلاعات صندوقها در Fipiran
- مهمترین معیارهای انتخاب صندوق مناسب
- نمونه تحلیل صندوقها در سال ۱۴۰۴
- مزایای استفاده از Fipiran برای سرمایهگذاران
- نکات مهم قبل از انتخاب صندوق سرمایهگذاری
فیپیران(Fipiran) چیست و چه کاربردی دارد؟
مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران یا Fipiran یکی از مهمترین پایگاههای اطلاعاتی بازار سرمایه ایران است.
در بخش «صندوقهای سرمایهگذاری»، اطلاعات کامل مربوط به عملکرد، بازدهی، ترکیب داراییها، میزان ریسک، آمار معاملات و خالص ارزش داراییها (NAV) برای تمام صندوقهای فعال کشور ارائه شده است.
سرمایهگذاران حقیقی و حرفهای از Fipiran برای:
- مقایسه صندوقها
- بررسی بازدهی دورهای
- تحلیل سطح ریسک
- انتخاب بهترین صندوق مطابق هدف مالی
استفاده میکنند.
جهت بررسی پایگاههای اینترنتی برای تحلیل بازار سرمایه، مقاله بهترین پایگاههای اینترنتی برای تحلیل بازار سرمایه ایران را مطالعه نمایید.
انواع صندوقهای سرمایهگذاری در فیپیران Fipiran
Fipiran تمامی صندوقها را بر اساس نوع استراتژی و ریسک دستهبندی کرده است:
۱. صندوقهای درآمد ثابت
کمریسکترین نوع صندوقها.
مناسب برای سرمایهگذاران محافظهکار و افرادی که به دنبال سود ماهانه با ریسک کم هستند.
در سال ۱۴۰۴ میانگین بازده این صندوقها حدود ۲۳ تا ۲۷ درصد سالانه است.
۲. صندوقهای سهامی
بیشترین ریسک و بیشترین پتانسیل بازدهی را دارند.
وابسته به عملکرد بازار و صنایع بورسی.
در سال ۱۴۰۴، بسیاری از صندوقهای موفق بازدهی ۳۰ تا ۵۰ درصدی ثبت کردهاند.
۳. صندوقهای مختلط
ترکیبی از درآمد ثابت و سهام؛ مناسب سرمایهگذاران با ریسک متوسط.
۴. صندوقهای کالایی (طلا، نفت و …)
محبوبترین آنها صندوقهای طلا هستند.
با رشد قیمت طلای ۱۸ عیار در نیمه اول ۱۴۰۴، بسیاری بازدهی ۲۵٪ تا ۴۰٪ به ثبت رساندند.
۵. صندوقهای زمین و ساختمان
بیشتر مناسب سرمایهگذاری بلندمدت و پروژهای.
۶. صندوقهای املاک و مستغلات (REIT)
در حال توسعه، اما برای سرمایهگذاران حرفهای جذابیت ویژه دارند.
آموزش مشاهده اطلاعات صندوقها در Fipiran
برای بررسی دقیق یک صندوق باید وارد بخش Fund Market در Fipiran شوید.
در آنجا با جستجوی نام صندوق، صفحه اطلاعات آن باز میشود.
بخشهای مهم صفحه صندوق:
۱. مشخصات کلی
- نام صندوق
- نوع صندوق (درآمد ثابت، سهامی، طلا و …)
- اندازه صندوق (ارزش کل داراییها)
- مدیر، ضامن و متولی
۲. بازدهی صندوق
- هفتگی
- ماهانه
- سهماهه
- ششماهه
- سالانه
- از آغاز فعالیت
۳. NAV یا خالص ارزش دارایی
NAV مهمترین معیار ارزشگذاری صندوقهاست.
Fipiran دو نوع NAV نمایش میدهد:
- NAV صدور
- NAV ابطال
۴. ترکیب داراییها
به شما نشان میدهد صندوق چه درصدی از داراییهای خود را در:
- سهام
- اوراق بدهی
- سپرده بانکی
- طلا
- اوراق مشتقه
سرمایهگذاری کرده است.
۵. نمودار عملکرد
مقایسه بازده صندوق با شاخص کل یا سایر صندوقها.
۶. گزارشهای دورهای
شامل صورت مالی، گزارش ماهانه، گزارش خرید و فروشهای مهم و …
مهمترین معیارهای انتخاب صندوق مناسب
برای یک انتخاب حرفهای، به معیارهای زیر دقت کنید:
۱. بازدهی ۶ ماهه و یکساله
بهروزترین معیار برای سنجش عملکرد.
۲. سطح ریسک صندوق
در Fipiran سطح ریسک از «خیلی کم» تا «خیلی زیاد» مشخص شده است.
۳. اندازه صندوق
صندوقهای بزرگتر معمولاً نوسان کمتر و ثبات بالاتری دارند.
۴. ترکیب داراییها
اگر ریسکپذیریتان پایین است، سراغ صندوقی بروید که بخش بیشتری از دارایی را اوراق درآمد ثابت تشکیل میدهد.
۵. مدیریت صندوق
صندوقهای بزرگ با مدیریت حرفهای معمولاً عملکرد بهتری در بلندمدت دارند.
نمونه تحلیل صندوقها در سال ۱۴۰۴
۱. صندوق درآمد ثابت
نمونه: صندوقهای بزرگ بانکی
بازدهی سالانه در محدوده ۲۵٪.
۲. صندوق سهامی
برخی صندوقهای بزرگ بورسی در سال ۱۴۰۴ بازدهی بالای ۴۰٪ ثبت کردهاند.
۳. صندوق طلا
با رشد قیمت طلای ۱۸ عیار به محدوده ۱۱.۵ تا ۱۲.۵ میلیون تومان،
صندوقهای طلا بازدهی ۳۰٪ تا ۴۵٪ داشتهاند.
۴. صندوق مختلط
بازدهی متوسط ۲۰٪ تا ۳۰٪، مناسب برای سرمایهگذاران با ریسک متعادل.
مزایای استفاده از فیپیران Fipiran
- مقایسه دقیق و سریع صندوقها
- دسترسی به اطلاعات معتبر و رسمی
- گزارشهای کاملاً بهروز
- تحلیل ساده بازدهی و ریسک
- امکان بررسی عملکرد تاریخی صندوقها
نکات مهم قبل از انتخاب صندوق سرمایهگذاری
- فقط به بازدهی توجه نکنید. ریسک صندوق را نیز بررسی کنید.
- گزارشهای ماهانه و ترکیب داراییها را مطالعه کنید.
- صندوقهای با اندازه بزرگ و سابقه طولانی معمولاً پایدارتر هستند.
- هدف سرمایهگذاری خود را مشخص کنید؛ درآمد ثابت، رشد یا تنوع؟
- در صندوقهای طلا، نوسانات قیمت جهانی و داخلی را در نظر بگیرید.
در نهایت، سایت فیپیران Fipiran بهترین و معتبرترین مرجع برای انتخاب صندوقهای سرمایهگذاری در ایران است.
با استفاده از اطلاعات کامل و قابل اعتماد این سایت، میتوانید بهترین صندوق را مطابق هدف مالی و میزان ریسکپذیری خود انتخاب کنید.
